Steuerverlust-Ernte ist eine Strategie, um Ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken. Während Sie Steuerverluste nicht direkt über CoinTracker ernten können, bieten wir ein Steuerverlust-Ernte-Tool für Prime- und Ultra-Pläne an, das Ihnen helfen kann zu entscheiden, welche Vermögenswerte Sie verkaufen sollten.
So funktioniert es:
- Verkaufen Sie Vermögenswerte, die weniger wert sind, als Sie ursprünglich bezahlt haben.
- Verwenden Sie diese Verluste, um Gewinne aus anderen Investitionen auszugleichen.
Das Ergebnis: eine niedrigere Steuerrechnung.
Beispiel
Ein Beispiel für Steuerverlust-Ernte ist, wenn Sie:
- Kaufen Sie Krypto A im Wert von 25.000 $.
- Später Verkaufen Sie Krypto A für 28.000 $, wodurch ein Kapitalgewinn von 3.000 $ realisiert wird.
- Im selben Jahr verkaufen Sie Krypto B für 25.000 $, das Sie ursprünglich für 30.000 $ gekauft haben, und realisieren dabei einen Kapitalverlust von 5.000 $.
Durch die Steuerverlust-Ernte wird der Verlust von 5.000 $ aus Krypto B mit dem Gewinn von 3.000 $ aus Krypto A verrechnet. Das bedeutet, dass der zu versteuernde Gewinn eliminiert wurde und der verbleibende Verlust von 2.000 $ entweder andere Gewinne im selben Steuerjahr ausgleichen oder Ihr zu versteuerndes Gesamteinkommen reduzieren kann.
Weitere Informationen zur Steuerverlust-Ernte, deren Auswirkungen auf Krypto-Steuern, Wash-Sale-Regeln und andere wichtige Überlegungen finden Sie in unserem Leitfaden zur Krypto-Steuerverlust-Ernte.
Wann sollte man Steuerverlust-Ernte betreiben
Steuerverlust-Ernte kann jederzeit durchgeführt werden, wenn der Marktwert Ihres Vermögenswerts unter den ursprünglichen Kaufpreis, also die Anschaffungskosten, fällt. Um Ihre Steuern für 2024 zu senken, müssen Sie Vermögenswerte mit Verlust im Laufe des Jahres 2024 verkaufen.
Verwendung des Steuerverlust-Ernte-Tools in CoinTracker
Das Tool bietet:
- Vermögenswerte, die für die Steuerverlust-Ernte in Betracht gezogen werden sollten
- Die Wallet, die den Vermögenswert hält
- Betrag zum Verkaufen in Betracht ziehen
- Geschätzter maximal erntbarer Verlust
Sie können Vermögenswerte nach Kryptowährung, Wallet, Verkaufsbetrag, Marktwert, Anschaffungskosten oder maximal realisierbarem Verlust sortieren.
Über die Steuer-Lots-Tabelle
Wenn Sie Kryptowährungen kaufen oder verkaufen, entsteht bei jeder Transaktion ein Steuerlos, das festhält, wie viel Sie für den Vermögenswert bezahlt haben und wann Sie ihn gekauft haben. Die Steuerlos-Tabelle, die Sie unter Krypto, die Sie mit Verlust verkaufen können finden, zeigt diese Aufzeichnungen an.
Diese Tabelle hilft Ihnen dabei herauszufinden, welche Vermögenswerte Sie verkaufen sollten, basierend auf Ihrer Cost-Basis-Methode, um Ihre Steuern zu senken. Hier erfahren Sie, wie die verschiedenen Methoden sortiert werden und was sie bedeuten:
- Highest In, First Out (HIFO): Sortiert zuerst nach dem höchsten durchschnittlichen Anschaffungswert.
- Last In, First Out (LIFO): Sortiert nach Erwerbsdatum und zeigt die neuesten Vermögenswerte oben an.
- First In, First Out (FIFO): Sortiert nach Erwerbsdatum und zeigt die ältesten Vermögenswerte zuerst an.
Jede Methode hilft Ihnen dabei zu entscheiden, welche Vermögenswerte Sie verkaufen sollten, um Ihre Steuerlast zu senken, indem diejenigen ausgewählt werden, die den größten Einfluss auf Ihre Kapitalgewinne haben.
Verständnis von gestaketer Krypto und Steuerverlust-Ernte
Gestakte Kryptowährungen können in deinen Steuerverlust-Ernte-Empfehlungen erscheinen, aber ihre Anschaffungskosten werden erst berücksichtigt, wenn sie entstakt wurden. Da gestakte Kryptowährungen eine eigene Gruppe von Steuerlosen bilden, können ihre Anschaffungskosten erst nach dem Entstaken für die Steuerverlust-Ernte oder die Gewinn-/Verlustberechnung verwendet werden.
Beispiel: Verkaufen von gestakten und ungestakten SOL mit HIFO
Eine Person verwendet die HIFO (Highest In, First Out) Kostenbasis-Methode und hat die folgenden Bestände:
- 10 SOL gestakt mit einer Kostenbasis von 200 $
- 10 SOL mit einer Anschaffungskostenbasis von 150 $ entstaked
- Sie verkaufen 10 SOL für 170 $
Die Person erwartet, dass die $200 Anschaffungskosten des gestakten SOL angewendet werden, da dies zu einem realisierten Verlust führen würde. Da jedoch gestakte Vermögenswerte zu einer separaten Gruppe von Steuerlosen gehören, werden stattdessen die $150 Anschaffungskosten des ungestakten SOL angewendet, was zu einem realisierten Gewinn führt.
Überprüfen Sie unbedingt Ihren Staking-Status, bevor Sie Entscheidungen zur Steueroptimierung treffen.
Stellen Sie die maximale Genauigkeit des realisierbaren Verlusts sicher
Für genaue Ergebnisse beachten Sie bitte vor der Nutzung des Tools Folgendes:
- Stellen Sie sicher, dass Ihr Konto korrekt ist
- Überprüfen Sie Ihre Einstellungen zur Anschaffungskostenmethode
- Überprüfen Sie Ihre Einstellungen zur Nachverfolgung der Anschaffungskosten
Die Genauigkeit der Berechnungen hängt von einem korrekten Konto ab, und die Zahlen im Steuerverlust-Ernte-Tool werden von Ihrer Methode zur Ermittlung der Anschaffungskosten und den Einstellungen zur Nachverfolgung der Anschaffungskosten beeinflusst.
Tipps zur Steuerverlust-Ernte
- Vermögenswerte identifizieren: Bestimmen Sie, welche Vermögenswerte Sie mit einem realisierbaren Verlust halten.
- Verkaufen Sie die Vermögenswerte: Verkaufen Sie den Betrag des Vermögenswerts gegen Bargeld, einen Stablecoin oder eine andere Kryptowährung.
- Kaufen Sie die Vermögenswerte erneut: Wenn Sie die Zusammensetzung Ihres Portfolios beibehalten möchten, kaufen Sie die gleiche Menge des Vermögenswerts erneut.
- Vermögenswerte übertragen: Verschieben Sie die Vermögenswerte zurück in die Wallets zur langfristigen Aufbewahrung.
- Synchronisieren Sie Ihr Dashboard: Aktualisieren Sie Ihr CoinTracker-Dashboard von der Wallets-Seite aus.
- Transaktionen überprüfen: Überprüfen Sie die Steuerverlust-Transaktionen auf der Transaktionsseite, um die Spalte "Gewinne" zu verifizieren.
Diese Hinweise sind ein Beispiel dafür, wie das Steuerverlust-Ernte-Tool verwendet werden könnte, dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine Steuerberatung dar. Für steuerliche Beratung wenden Sie sich bitte an eine Steuerfachkraft. Siehe unseren vollständigen Haftungsausschluss.
Diese Hinweise sind ein Beispiel dafür, wie das Steuerverlust-Ernte-Tool verwendet werden könnte, dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine Steuerberatung dar. Für steuerliche Beratung wenden Sie sich bitte an eine:n Steuerfachmann/-frau. Siehe unseren vollständigen Haftungsausschluss.
Für deutsche Kundinnen und Kunden
Überwachen Sie Vermögenswerte mit Verlust, wenn sie sich der einjährigen Haltedauer nähern. Um einen Steuervorteil geltend zu machen, verkaufen Sie vor Ablauf des ersten Jahres.
Diese Hinweise sind ein Beispiel dafür, wie das Steuerverlust-Ernte-Tool verwendet werden könnte, dienen nur zu Informationszwecken und stellen keine Steuerberatung dar. Für steuerliche Beratung wenden Sie sich bitte an einen Steuerprofi. Siehe unseren vollständigen Haftungsausschluss.